新NISAに伴い、メイン証券会社を「楽天」→「SBI」へ移動する話 - Web関連の試行錯誤&子育て悩み&節約投資の模索

新NISA始まりますね。私は今まで楽天証券でNISAをやっていたのですが、新NISAを機にSBIへ変更することにしました。

「移管手続きはとってもかんたん！」

と、証券会社のHPには載っていますが、まったくそんなことはありません。

・PCサイト
「NISA つみたてNISA」→「口座開設・区分変更」→NISA・つみたてNISA口座申込／受付状況と進む→「勘定廃止通知書」申請

・スマートフォンサイト
「NISA つみたてNISA」→口座開設・区分変更「NISA・つみたてNISA申込状況」と進む→「勘定廃止通知書」申請

申請から1週間～2週間で、通知書が郵送で届きます。

結構時間がかかるので注意です！

SBI証券を持っている場合は、「NISA、つみたてNISA」→「他社からの乗り換え」→「NISA　金融機関変更によるSBI証券への口座開設お申込み」

書類請求からこちらも1週間ほどで郵送で申込書が届きます。

こちらは申請から1週間以内に到着。さすが申し込みは早い対応です。

SBIの書類に記名。

マイナンバーカードなどのコピーを同封。

楽天証券の「勘定廃止通知書」も同封。

まとめて、SBIに郵便で返送します。

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今自分はココです。

書類を送ってからもう2週間経つ気がしますが、まだNISA口座が開設されません。

SBIのNISA開設が多いようで、手続きに時間がかかっているようです。（2023年11/22現在）

みなさま、手続きはお早めに！

証券会社を楽天からSBIに引っ越し！

これを機に、クレジットカードもSBI証券でポイントが連動するカードを作りたい！

ということで、三井住友NLカードを発行しました。

グリーンならネットの申し込みから2時間後には使える！（キャッシュの制限5万円）

SBIに引っ越した理由は、

①米国債を買いたい

②アメリカの高配当株も買いたい

楽天証券から株や投資信託をすべてSBIにまとめて移動して、、をやっているのですが、投資信託もインデックスファンドなど、発注から売却、口座に入金まで1週間くらいかかります。すぐに売却できないんですね。知らんかったよ。今回、投資信託は初めて売ったので。一般の国内株とはやはり違うんですね。

楽天とSBIの２つの証券会社を持っているのリスクヘッジになるかなとか、思っていましたが、管理がめちゃくちゃ大変でした。一般人は１つでいいと思う。

まだ全部移行できていませんが、来年はSBIと三井住友にお世話になろうと思います。

そして、2024年は家計をシンプルにすることを目標に、資産を増やしていけたらと考えております。